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银行从业资格考试《风险管理》基础练习题
三、判断题
1.操作风险可以分为由人员、系统、流程和内部事件所引发的四类风险。 （）
2.《巴塞尔新资本协议》规定的国际活跃银行的核心资本充足率不得低于8％。 （）
3.马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不等于1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。 （）
4.在同一个国家范围内的经济金融活动不存在国家风险。 （）
5.信用风险是指债权人或交易对手未能履行合同所规定的义务或者信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债务人或金融产品持有人造成经济损失的风险。 （）
6.商业银行之所以承担操作风险是因为它可以为商业银行带来额外收益。 （）
7.信用风险与市场风险相比具有数据优势和易于计量的特点。 （）
8.国家风险通常是由债务人所在国家的行为引起的，它超出了债权人的控制范围。 （）
答案部分
一、单项选择题
1
[答案]：A
[解析]：参见教材P11-12
2
[答案]：A
[解析]：参见教材P11
由于市场风险主要来自所属经济体系，因此具有明显的系统性风险特征。
3
[答案]：D
[解析]：参见教材P6
4
[答案]：D
[解析]：参见教材P6
在商业银行的经营管理过程中，有两个至关重要的因素决定其风险承担能力：一是资本金模式；二是商业银行的风险管理水平。
5
[答案]：D
[解析]：参见教材P16
6
[答案]：A
[解析]：参见教材P11
7
[答案]：B
[解析]：参见教材P24
20%*8%+40%*10%+40%*12%=10.4%
8
[答案]：D
[解析]：参见教材P24
期初资产=2+5+4=10万元
期末资产=2*1.3+4*1.25+4*1.15=12.2
百分比收益率=（12.2-10）/10=22%
9
[答案]：B
[解析]：参见教材P10
10
[答案]：D
[解析]：参见教材P6-7
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（责任编辑：chenlongyu）
