5.2.3客户风险特征和其他理财特性分析
1.客户的风险特征
(1)风险偏好
(2)风险认知度
(3)实际风险承受能力
2.其他理财特征
(1)投资渠道偏好
(2)知识结构
(3)生活方式
(4)个人性格
5.2.4客户理财需求和目标分析
1.目标
(1)短期目标
(2)中期目标
(3)长期目标
2.需求
(1)收入的保护
(2)资产的保护
(3)客户死亡情况下的债务减免
(4)投资目标与风险预测之间的矛盾
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